当社は、損害保険業務ならび生命保険業務の丁寧・親切な業務を心掛け、お客さま本位の業務運営を基本として、「地域に根ざし、皆様に愛される代理店」を目指していきます。
取組方針1【お客さまの最善の利益の追求】【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
金融庁の方針に基づく［原則2］［原則7］に対応
当社は、丁寧かつ親切な説明を心がけ、意向把握・確認を十分に行い、お客さまの求める補償内容を提案します。従業員一人一人が経営理念を理解し、お客さま本位の業務運営に適切に取り組むよう、動機づけを行います。
《具体的な取り組み》
- 当社の「お客さま本位の業務運営方針」で策定した方針・取組内容の確実な実行のため、毎月の全体会議で取組状況とKPI（企業や組織が目標達成のため日々行う具体的な行動指標）の進捗況を確認し、進捗が思わしくないものは、原因を分析し、改善策を協議し、次の活動に繋げます。
- 自動車保険の更新手続き時に、お客さまの声を数多く収集するために、ご契約手続き後お客さまアンケートの回答をご依頼します。また、苦情、お褒めの言葉、ご意見などお客様の声を積極的に収集します。収集したお客さまの声は、月１回開催の品質向上会議で共有し、更なるサービス向上のために原因分析、改善策を協議・実行します。改善策は社員全員で取り組みます。
KP1：お客様アンケート回答率
対面ナビ率 80% の達成
アンケート回答率 20% 達成
取組方針2【利益相反の適切な管理】
金融庁の方針に基づく［原則3］に対応
当社は、役職員全員がお客さまの意向に沿った保険提案やサービスを提供するため、コンプライアンス意識を醸成し、商品・サービス・周辺知識など幅広い観点から知識を習得します。
《取り組み内容》
- お客様に不利益が生じないように、コンプライアンス研修を毎月実施確認します。研修の実施記録を残し、欠席者に対しては補講するなど、社員全員の受講を徹底することで社内への浸透を図ります。
- 役職員全員が、お客さまにとって優位性のある商品を販売するため、教育研修計画に策定・実効します。
KPI：全体会議の毎月の実施率・受講率
取組方針3【手数料等の明確化】
金融庁の方針に基づく［原則4］に対応
当社では実施しておりません。現時点で取り扱う商品が当該原則に当てはまるものではないと判断していること、当社独自で対応できることではないと判断していることによります。今後、関係諸機関や取引保険会社との連携の下、環境変化を見据えて適切に対応してまいります。
取組方針4【重要な情報のわかりやすい提供】
金融庁の方針に基づく［原則5］に対応
当社は、お客さまへの正しい情報提供に努め、丁寧でわかりやすい説明を心がけます。お客さまがご納得・ご理解いただけるまで何度でもしっかりとご説明いたします
《具体的な取り組み》
- 保険をご提案する際には、「重要事項説明書」や「意向把握確認シート」を活用するとともに、自動車保険、火災保険の更新手続きにおいてPC・タブレット等ナビゲーションシステムを活用し、お客さまのご意向に沿った丁寧でわかりやすい説明を心がけます。
- 高齢のお客様に対しては、ご家族同席のお願いや複数回の確認・訪問等に取り組み、対応した内容を記録に残すことで今後のお客さま対応に活用します。
- お客さまへのご案内を満期２か月までにお届けし、原則保険始期２０日前までにご提案することで、保険始期までにお客さまの手元に保険証券をお届けします。
KPI：代理店システム計上割合、満期日7日前証券作成率
取組方針5【お客さまにふさわしいサービスの提供】
金融庁の方針に基づく［原則6］に対応
当社は、お客さまの万一の際にお役立ちできるよう熱意をもって日々研鑚に努め、ご満足いただける最高のサービスをお届けします。
《具体的な取り組み》
- お客さまが事故に遭われた際には、保険会社と連携して当社が中心となってお客さまに寄り添った対応を心がけます。事故発生時に迅速に事故連絡をいただくための連絡方法をご案内するとともに、事故対応のアドバイスなど丁寧な対応に取り組み、お客さまの安心につなげます。
- キャッシュレス決済が進む時代の流れに対応すべく、お客様のニーズに合わせた多様な決済方法を適切にご案内します。
- 自動車保険ドラレコ特約付保をおすすめし事故発生時の対応や事故後の手続きを通じてお客様に安心をお届けします。
- 保険会社のデジタルツール（モバソン）を活用して、お客さまにとって有益な情報の発信やお客さま対応の迅速化に取り組みます
KPI：アンケート回答率、自動車保険ドラレコ特約セット率、チャット開設件数
お客さま本位の業務運営の取り組み状況を客観的に評価する指標（KPI）として、当社は以下の６点を採用し、公表いたします。
※KPI（Key Performance Indicator）…企業や組織が目標達成のため日々行う具体的な行動指標のことです。
【2025年度目標】
- アンケート回答率15％
- 全体会議の毎月の実施率・受講率100％
- 代理店システム計上割合率100％
- 満期日７日前証券作成率100％
- 自動車保険ドラレコ特約セット率25％
- チャット開設件数100件
【2025年度上期実績】
- アンケート回答率2％
- 全体会議の毎月の実施率・受講率100％
- 代理店システム計上割合率87.1％
- 満期日７日前証券作成率91.5%
- 自動車保険ドラレコ特約セット率10.9%
- チャット開設件数3件
【2024年度実績】
- アンケート回答率4％
- 全体会議の毎月の実施率・受講率100％
- 代理店システム計上割合率6％
- 満期日７日前証券作成率96.5%
- 自動車保険ドラレコ特約セット率20.1%
- チャット開設件数33件
【2023年度実績】
- アンケート回答率8％
- 全体会議の毎月の実施率・受講率100％
- 代理店システム計上割合率6％
- 満期日７日前証券作成率―%
- 自動車保険ドラレコ特約セット率12.5%
- チャット開設件数13件
※「満期日7日前証券作成率」は2024年に新たに設定したKPI項目のため、2023年の実績数値がありません。
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